Toţi clienţii băncilor sunt obligaţi ca, până în ultima zi a lunii martie, să meargă la instituţiile financiare unde au deschise conturi pentru a-şi actualiza datele, altfel riscă să le fie blocat accesul la bani începând cu 1 aprilie.

Conform unui Regulament impus de Banca Naţională a României (BNR) şi de normele europene, la sfârşitul lunii martie expiră termenul dat băncilor pentru actualizarea datelor clienţilor. În caz contrar, persoanele care nu îşi actualizează datele personale la băncile unde au conturi (sau credite) riscă să se trezească cu conturile blocate de la 1 aprilie. Conform prevederilor Regulamentului BNR nr. 9/2008, în activitatea de identificare a clienţilor persoane fizice, banca are obligaţia de a solicita următoarele informaţii: nume, prenume, după caz, pseudonimul, data şi locul naşterii, cod numeric personal sau un alt element unic de identificare similar, domiciliul şi reşedinţa, după caz, date de contact (număr de telefon, fax, adresa poştei electronice), naţionalitate, ocupaţia şi numele angajatorului ori natura activităţii proprii, funcţia publică, importanţa deţinută, dacă este cazul, şi numele beneficiarului real. Pentru clienţii persoane juridice sau fără personalitate juridică, regulamentul BNR cere ca instituţiile de credit să deţină informaţii referitoare la: denumire, forma juridică, sediu social, sediul unde se situează centrul de conducere şi de gestiune a activităţii statutare, date de contact, tipul şi natura activităţii desfăşurate, identitatea persoanelor care sunt învestite cu competenţa de a conduce şi reprezintă entitatea, numele beneficiarului real sau informaţii despre persoana/grupul de persoane care constituie beneficiarul real, identitatea persoanei care acţionează în numele clientului, precum şi informaţii pentru a se stabili că aceasta este autorizată/împuternicită în acest sens.

În vederea actualizării datelor personale, clienţii nu sunt obligaţi să meargă la unitatea la care şi-au deschis contul, ci se pot deplasa, cu un act de identitate, la cea mai apropiată agenţie a băncii cu pricina. Prin campania de actualizare a datelor despre clienţii proprii, instituţiile de credit asigură respectarea prevederilor Legii nr. 656/2002 pentru prevenirea şi sancţionarea spălării banilor.